首頁(yè) 資訊動(dòng)態(tài)

加拿大留學(xué)生退稅全攻略!干貨收藏!

時(shí)間：2022/01/14

報(bào)稅是首先是一種義務(wù)，其次也是一種福利。留學(xué)生在加拿大基本沒(méi)有收入或者收入較少，也不需要向加拿大政府繳納稅金，可以說(shuō)他們屬于很少或完全不接觸加拿大稅務(wù)的人群。所以，留學(xué)生極容易忽略加拿大政府關(guān)于學(xué)費(fèi)可以抵扣稅額或獲得稅款的政策。

什么是報(bào)稅？

報(bào)稅是首先是一種義務(wù)，其次也是一種福利。

● 有收入的居民：報(bào)稅可以申報(bào)自己一年來(lái)的收入，并且繳納相應(yīng)的個(gè)人所得稅，獲得一部分退稅；

● 沒(méi)有收入的居民：報(bào)稅是向政府申請(qǐng)補(bǔ)貼以及請(qǐng)求退還一部分日常消費(fèi)所繳納的稅。

留學(xué)生也需要報(bào)稅嗎

當(dāng)然，無(wú)論是什么國(guó)籍，在加拿大持有合法簽證（學(xué)簽或工簽）且在一年內(nèi)累計(jì)呆滿183天的人都被當(dāng)作加拿大居民。

海外留學(xué)生在加拿大基本沒(méi)有收入或者收入較少，也不需要向加拿大政府繳納稅金，可以說(shuō)他們屬于很少或完全不接觸加拿大稅務(wù)的人群。所以，留學(xué)生極容易忽略加拿大政府關(guān)于學(xué)費(fèi)可以抵扣稅額或獲得稅款的政策。

留學(xué)生在加拿大留學(xué)一年，一般可以獲得500加元的政府退稅。

● 如果留學(xué)生沒(méi)有收入：將直接返還，

● 如果留學(xué)生有一定的收入：抵扣自己所需繳納的稅金。

微信圖片_20220114125100.jpg

報(bào)稅的好處在哪里？

1.報(bào)稅可以幫助你在加拿大累計(jì)你的財(cái)務(wù)信息，是你在加拿大個(gè)人檔案的一部分。尤其對(duì)于日后希望留在加拿大的同學(xué)們來(lái)說(shuō)，有這樣的財(cái)務(wù)信息都是非常有利的。

2、符合條件的同學(xué)們可以獲得退稅，等于每年多一筆零花錢(qián)。

3、報(bào)稅時(shí)會(huì)申報(bào)學(xué)費(fèi)，而工作以后這個(gè)記錄可以抵扣工資中的所得稅。這項(xiàng)非常關(guān)鍵，國(guó)際學(xué)生學(xué)費(fèi)抵工資稅算下來(lái)可以省好幾萬(wàn)加幣。

退稅的條件是什么？

沒(méi)有收入或者年收入小于11807加幣都可以獲得退稅。一般情況下，留學(xué)生沒(méi)有工作或兼職工作時(shí)長(zhǎng)較少，都滿足退稅條件。

以前的稅沒(méi)有退，現(xiàn)在過(guò)期了嗎？

沒(méi)有過(guò)期！可以往前申報(bào)5年的稅務(wù)，但是需要用紙質(zhì)表格并且郵寄申報(bào)。

微信圖片_20220114125104.jpg

留學(xué)生報(bào)稅可以得到的補(bǔ)貼或者是退稅

● 貨勞稅/統(tǒng)一銷(xiāo)售稅補(bǔ)貼(GST/HST CREDIT)

加拿大的移民、國(guó)際留學(xué)生，逗留半年以上的訪問(wèn)學(xué)者、探親人士，都可申請(qǐng)?jiān)擁?xiàng)補(bǔ)貼。值得注意的是這項(xiàng)補(bǔ)貼即使您有權(quán)得到，您仍須申請(qǐng)。如不申請(qǐng)，政府不會(huì)主動(dòng)付給您這項(xiàng)補(bǔ)貼。所以留學(xué)生要想收到這項(xiàng)補(bǔ)貼，首先必須要完成報(bào)稅，并且這一部分補(bǔ)貼是免稅的。

● 住房補(bǔ)貼

安省居民，也包括含國(guó)際留學(xué)生，如果支付了房租并且無(wú)收入或者低收入可以得到部分房租補(bǔ)貼。如果要申請(qǐng)?jiān)擁?xiàng)補(bǔ)貼，須提供：居住地址、居住時(shí)間、交付的房租數(shù)額、房東姓名(或房產(chǎn)公司名稱)。如果您在一年中居住過(guò)不同的地方，每個(gè)地方都要填寫(xiě)。

需要提醒大家的是，盡管報(bào)稅時(shí)是不需要提供房租收據(jù)的，但是申報(bào)這項(xiàng)補(bǔ)貼者一定要保留好房租收據(jù)，因?yàn)槎悇?wù)局有可能在退給申請(qǐng)者此項(xiàng)補(bǔ)貼后向申請(qǐng)者來(lái)信索要房租收據(jù)。如果申請(qǐng)者不能提供收據(jù)，稅務(wù)局會(huì)要求申請(qǐng)者退回補(bǔ)貼并且加收利息。如果您在留學(xué)期間購(gòu)買(mǎi)了房產(chǎn)，那么就您繳納的地稅(Property Tax)部分，根據(jù)您的收入情況，同樣可以得到相應(yīng)比例的住房補(bǔ)貼。

● 學(xué)費(fèi)的申報(bào) (TUITION FEECREDIT)

這一塊是留學(xué)生需要重點(diǎn)關(guān)注的地方，因?yàn)榱魧W(xué)的費(fèi)用累計(jì)起來(lái)往往是一筆很大的數(shù)目。如果您報(bào)了學(xué)費(fèi)，以后一旦您有了收入而需要交稅時(shí)，學(xué)費(fèi)就會(huì)幫助您多退稅。

簡(jiǎn)單計(jì)算一下，如果您留學(xué)期間一共花了$70,000元，您畢業(yè)后年均收入40,000萬(wàn)元，則這項(xiàng)抵扣通常能節(jié)省您約15000元。還有加拿大稅局有一個(gè)非常人性化的規(guī)定，即使您當(dāng)年沒(méi)有收入或收入不夠，如果你已婚或有孩子，您還可以將您的學(xué)費(fèi)的Credit Tansfer給您的配偶或孩子。

微信圖片_20220114125107.jpg

第一次報(bào)稅所需材料

1.社會(huì)保險(xiǎn)號(hào)(Social Insurance Number)，也就是俗稱的工卡號(hào)

所有post-secondary的學(xué)簽都允許學(xué)生校外打工。學(xué)生需要去Service Canada 辦理并取得工卡號(hào)。如果學(xué)生是第一次報(bào)稅，又沒(méi)有社會(huì)保險(xiǎn)卡號(hào)，則需要向稅務(wù)局申請(qǐng)Individual Tax Number(ITN),即臨時(shí)稅號(hào)，一個(gè)0開(kāi)頭的9位號(hào)碼。

2. T2202A或者T2202

這個(gè)是學(xué)校給學(xué)生開(kāi)具的一個(gè)用于學(xué)費(fèi)報(bào)稅的表格

一般學(xué)生可以在學(xué)校的網(wǎng)站上下載,也可以直接找學(xué)生辦公室索要或要求補(bǔ)開(kāi)已丟失的收據(jù)。學(xué)費(fèi)的報(bào)稅屬于不可退回的Credit,但是在學(xué)生畢業(yè)后有收入時(shí)才可以起到抵減收入的作用，從而達(dá)到少納稅的目的。

3. T4，T4A，T5等收入證明

T4：如果學(xué)生在校外工作，公司會(huì)在年初給學(xué)生開(kāi)一張T4表。

T4A：獎(jiǎng)學(xué)金收入

T5：銀行利息收入，這是銀行給學(xué)生郵寄的一張T5表格。只有學(xué)生的利息多于50元，銀行才會(huì)給學(xué)生郵寄這個(gè)T5表格。所以不需要擔(dān)心沒(méi)有收到。無(wú)論什么表，只有帶有“For income tax purposes”，都要妥善保存，報(bào)稅時(shí)會(huì)用到。

4. 房租收據(jù)，地稅(Property Tax)

這是一個(gè)支付了房租并且無(wú)收入或者低收入可以得到部分房租補(bǔ)貼。如果要申請(qǐng)?jiān)擁?xiàng)補(bǔ)貼，需提供：居住地址，居住時(shí)間，支付的房租數(shù)額，房東姓名(或房產(chǎn)公司名稱)和聯(lián)系方式。如果學(xué)生在一年中居住過(guò)不同的地方，每個(gè)地方都要填寫(xiě)。盡管報(bào)稅時(shí)是不需要提供房租收據(jù)，但是一定要保留好房租收據(jù)，因?yàn)槎悇?wù)局有可能在退給申請(qǐng)者房租補(bǔ)貼后，向申請(qǐng)者來(lái)信索要房租收據(jù)。地稅是針對(duì)留學(xué)期間購(gòu)買(mǎi)了房產(chǎn)，需要提供你的地稅單據(jù)，同樣可以得到相應(yīng)比例的住房補(bǔ)貼。

5. 郵寄地址或支票，方便CRA給學(xué)生寄支票或者直接將退稅金額轉(zhuǎn)到學(xué)生的銀行賬戶